Wyniki finansowe Alior Banku za 2016 r.

• Alior Bank uzyskał w 2016 r. zysk netto w wysokości 618 mln zł. Oznacza to 100% wzrost w porównaniu z rokiem ubiegłym. Wynik ten uwzględnia:

1. 360 mln zł zysku netto Alior Banku (stand-alone, bez Banku BPH),
2. 14 mln zł wyniku na podstawowej działalności Banku BPH,
3. 508 mln zł zysku z okazyjnego nabycia podstawowej działalności Banku BPH,
4. - 264  mln zł rezerwy restrukturyzacyjnej i kosztów integracji.

• Po wyłączeniu podatku bankowego oraz zdarzeń jednorazowych skonsolidowany zysk netto Alior Banku wyniósł 485 mln zł w 2016 r., o 57 proc. więcej niż w 2015 r.
• Alior Bank wypracował w 2016 r. blisko 3,2 mld zł przychodów netto z działalności operacyjnej, w tym prawie 2 mld zł z tytułu odsetek i 331 mln zł z tytułu opłat i prowizji. Oznacza to wzrost przychodów o 47 proc. w porównaniu z rokiem ubiegłym.
• Po raz pierwszy w historii banku organiczny przyrost wolumenu kredytów osiągnął 6,9 mld zł netto, znacznie powyżej oczekiwań. Tym samym udział Alior Banku we wzroście należności sektora bankowego wyniósł prawie 12%.
• Bank zwiększył też swój udział w polskim rynku kredytów i depozytów do 5%. Łączna wartość kredytów udzielonych klientom przez Alior Bank wyniosła 46,3 mld zł, a wartość zgromadzonych depozytów 51,4 mld zł. To odpowiednio 50 proc. i 53 proc. więcej niż rok wcześniej. Współczynnik kredytów do depozytów ukształtował się na bezpiecznym poziomie 90,1 %.
• Alior Bank systematycznie poprawia efektywność kosztową, jednocześnie zwiększając skalę prowadzonej działalności. Współczynnik kosztów do dochodów (C/I) Alior Banku (stand-alone, bez Banku BPH) na koniec 2016 r. wyniósł 49,1 proc.
• Zysk z okazyjnego nabycia Banku BPH w wysokości 508 mln zł przyczynił się do wzmocnienia pozycji kapitałowej banku. Na koniec 2016 r. wskaźniki wypłacalności CAR oraz Tier 1 wyniosły odpowiednio 13,6 proc i 11,3 proc.
• Zysk z okazyjnego nabycia Banku BPH umożliwił utworzenie rezerwy na poczet kosztów restrukturyzacji zatrudnienia jeszcze w IV kwartale 2016 r. Dzięki temu koszty integracji obciążające wynik 2017 r. będą znacznie niższe i wyniosą 195 mln zł wobec planowanych 447 mln zł.
• O 70 mln zł wyższe niż uprzednio zakładano będą docelowe, planowane synergie wynikające z połączenia (374 mln zł wobec 304 mln zł). Należy pamiętać, że dodatkowe 160 mln zł synergii zostało już zrealizowane w ramach Banku BPH, jeszcze przed połączeniem z Alior Bankiem.
• Suma bilansowa Alior Banku na koniec 2016 r. przekroczyła 61 mld zł i w ujęciu rok do roku wzrosła o 53 proc. Tym samym bank znalazł się wśród 10. największych banków w Polsce pod względem wartości aktywów. 
• 27 marca b.r., zaledwie pół roku po połączeniu prawnym zakończy się fuzja operacyjna z podstawową działalnością Banku BPH. Będzie to zatem najszybszy proces integracji w historii polskiego sektora bankowego.

– Dzięki transakcji zakupu podstawowej działalności Banku BPH Alior Bank wszedł do pierwszej dziesiątki największych banków w kraju. Zgodnie ze złożoną obietnicą integrację obu banków zakończymy do końca marca, w zaledwie pół roku od połączenia prawnego. Jednocześnie w 2016 r. osiągnęliśmy bardzo dobre wyniki biznesowe z działalności organicznej, czego dowodem jest najwyższy w historii banku poziom zysku netto i przyrost wolumenu kredytów i depozytów – mówi Wojciech Sobieraj, prezes Zarządu Alior Banku. – Już 13 marca ogłosimy nową strategię Banku na lata 2017 – 2020, która będzie drogowskazem na ścieżce do szybkiego rozwoju działalności Banku. – dodaje Wojciech Sobieraj.
 
Skonsolidowany zysk netto Alior Banku za 2016 r., po uwzględnieniu podatku od aktywów instytucji finansowych oraz zdarzeń jednorazowych, wyniósł 618 mln zł, co oznacza wzrost o 100 proc. w porównaniu w 2015 r. Po wyłączeniu podatku oraz przychodów związanych z nabyciem podstawowej części Banku BPH, zysku z jej działalności, a także rezerwy na restrukturyzację i kosztów integracji, wypracowany zysk netto Grupy wyniósł 485 mln zł, o 57 proc. więcej niż w 2015 r.
 
Całkowite przychody Alior Banku z działalności operacyjnej wyniosły na koniec 2016 r. 3,2 mld zł, tj. o 47 proc. więcej niż rok wcześniej. W wyniku dynamicznie rosnącego wolumenu udzielonych kredytów i pożyczek, wynik odsetkowy zwiększył się o 30 proc., do prawie 2 mld zł. Wynik z tytułu opłat i prowizji pozostał na poziomie zbliżonym do ubiegłorocznego i wyniósł 331 mln zł, a wynik z działalności handlowej i pozostałej osiągnął 404 mln zł i był o 21 proc. wyższy niż w 2015 r. 508 mln zł wyniósł zysk z okazyjnego nabycia podstawowej części Banku BPH.

Przychody Alior Banku (mln zł)

Źródło: Skonsolidowane wyniki finansowe Alior Banku

Na koniec 2016 r. współczynnik C/I Alior Banku (stand-alone, bez Banku BPH) ukształtował się na poziomie 49,1 proc. i w porównaniu z analogicznym okresem rok wcześniej był niższy o 2 p.p.  
 
Wartość kredytów udzielonych klientom przez Alior Bank wzrosła o 50 proc. w porównaniu z poprzednim rokiem i na koniec 2016 r. osiągnęła 46,3 mld zł (w tym 8,8 mld zł wyniósł wolumen udzielonych kredytów w przejętej części Banku BPH). Po raz pierwszy w historii banku przyrost wolumenu kredytów osiągnął 6,9 mld zł netto. Tak dobry wynik udało się osiągnąć dzięki atrakcyjnej ofercie, m.in. wprowadzeniu nowego modelu zniżek pożyczkowych premiujących solidnych kredytobiorców. W tym samym okresie saldo środków pozyskanych z depozytów klientów wyniosło 51,4 mld zł, czyli o 53 proc. więcej niż rok wcześniej (12,8 mld zł pochodziło z depozytów klientów przejętej części Banku BPH). Ponad 50% łącznej wartości depozytów zgromadzonych w Alior Banku stanowią osady na rachunkach bieżących.

Kredyty (mld zł)                                            Depozyty (mld zł)   

Źródło: Skonsolidowane wyniki finansowe Alior Banku