Nowa odsłona doradztwa inwestycyjnego w Alior Banku
Od 22 października br. Biuro Maklerskie Alior Banku udostępniło nową formułę doradztwa inwestycyjnego. W zależności od kwoty, którą klient chce przeznaczyć na inwestycje, proponujemy: doradztwo inwestycyjne, doradztwo premium oraz doradztwo indywidualne. Do korzystania z usługi konieczne będzie zawarcie umowy o świadczenie usługi oraz wypełnienie kwestionariusza inwestycyjnego, na podstawie którego Biuro Maklerskie dokona oceny adekwatności usługi i określi odpowiednia dla klienta strategię inwestycyjną.
Doradztwo inwestycyjne opiera się na funduszach Alior TFI i jest dostępne od 5 tysięcy złotych. Jego podstawową zaletą jest prosta struktura, w ramach której znajdują się maksymalnie 4 fundusze dające ekspozycję na odmienne klasy aktywów. Dzięki ograniczonemu spektrum funduszy do jednego TFI, klienci mają możliwość swobodnych konwersji w ramach jednego parasola własnego TFI Alior Banku.
Konwersja w ramach jednego parasola umożliwia także odraczanie momentu opodatkowania inwestycji do momentu umorzenia jednostek. W przypadku konwersji z funduszu o wyższej opłacie manipulacyjnej do funduszu o niższej, klient nie ponosi dodatkowych opłat, a w przypadku odwrotnym, jedynie nadwyżkę wynikającą z różnicy w opłatach.
Doradztwo premium opiera się natomiast o pełne spektrum funduszy polskich i zagranicznych i jest dostępne od 100 tysięcy złotych. Dostępne są trzy warianty inwestycji: portfel funduszy inwestycyjnych, portfel funduszy giełdowych oraz portfel mieszany. Biorąc pod uwagę doświadczenie klienta w inwestowaniu i nastawienie do ryzyka, eksperci przygotują comiesięczną rekomendację w jednej spośród 4 strategii inwestycyjnych: ostrożnej, rozważnej, aktywnej i dynamicznej. Rekomendowane portfele inwestycyjne posiadają wysoki stopień dywersyfikacji (od kilku do kilkunastu składników) i ekspozycje na wiele klas aktywów.
Dla klientów, którzy chcą zainwestować minimum 400 tysięcy złotych i cenią sobie bezpośredni kontakt z licencjonowanym doradcą proponujemy doradztwo indywidualne. Oprócz rekomendacji portfela inwestycyjnego dostosowanego do potrzeb, dodatkowo zostaną przeanalizowane dotychczasowe inwestycje klienta i to on zdecyduje, czy mają one być objęte rekomendacją. Może ona dotyczyć pojedynczego instrumentu finansowego lub grupy instrumentów finansowych, wspólnie z ekspertem zostanie uzgodniona indywidualna strategia inwestycyjna.
Zachęcamy do zapoznania się ze szczegółami usługi doradztwa inwestycyjnego na stronie internetowej Biura Maklerskiego Alior Banku.
W przypadku pytań zapraszamy do kontaktu z infolinią Biura Maklerskiego, dostępną pod numerem telefonu 19 503.
Konwersja w ramach jednego parasola umożliwia także odraczanie momentu opodatkowania inwestycji do momentu umorzenia jednostek. W przypadku konwersji z funduszu o wyższej opłacie manipulacyjnej do funduszu o niższej, klient nie ponosi dodatkowych opłat, a w przypadku odwrotnym, jedynie nadwyżkę wynikającą z różnicy w opłatach.
Doradztwo premium opiera się natomiast o pełne spektrum funduszy polskich i zagranicznych i jest dostępne od 100 tysięcy złotych. Dostępne są trzy warianty inwestycji: portfel funduszy inwestycyjnych, portfel funduszy giełdowych oraz portfel mieszany. Biorąc pod uwagę doświadczenie klienta w inwestowaniu i nastawienie do ryzyka, eksperci przygotują comiesięczną rekomendację w jednej spośród 4 strategii inwestycyjnych: ostrożnej, rozważnej, aktywnej i dynamicznej. Rekomendowane portfele inwestycyjne posiadają wysoki stopień dywersyfikacji (od kilku do kilkunastu składników) i ekspozycje na wiele klas aktywów.
Dla klientów, którzy chcą zainwestować minimum 400 tysięcy złotych i cenią sobie bezpośredni kontakt z licencjonowanym doradcą proponujemy doradztwo indywidualne. Oprócz rekomendacji portfela inwestycyjnego dostosowanego do potrzeb, dodatkowo zostaną przeanalizowane dotychczasowe inwestycje klienta i to on zdecyduje, czy mają one być objęte rekomendacją. Może ona dotyczyć pojedynczego instrumentu finansowego lub grupy instrumentów finansowych, wspólnie z ekspertem zostanie uzgodniona indywidualna strategia inwestycyjna.
Zachęcamy do zapoznania się ze szczegółami usługi doradztwa inwestycyjnego na stronie internetowej Biura Maklerskiego Alior Banku.
W przypadku pytań zapraszamy do kontaktu z infolinią Biura Maklerskiego, dostępną pod numerem telefonu 19 503.