Inwestycja z ochroną kapitału na 2 lata zapisy do 31 października

Inwestycja w obligację strukturyzowaną z ochroną kapitału powiązaną z akcjami Roche Holding, Merck oraz Pfizer.
Emitowany przez spółkę SG Issuer.
Na czym polega ta inwestycja? Jak złożyć zapis?
kwota inwestycji
od 5 000 zł
100% ochrony wpłaconego kapitału w dniu zapadalności
gwarantowane 4% oraz
możliwy dodatkowy zysk 8,35% lub 16,7%
scenariusze możliwego wyniku inwestycji ustalone przed jej rozpoczęciem

Czym jest obligacja lub certyfikat z ochroną kapitału?

Certyfikaty/Obligacje strukturyzowane to papiery wartościowe emitowane przez instytucje finansowe, oparte o określone wcześniej aktywa bazowe np.: akcje, indeksy giełdowe, surowce. Wysokość odsetek uzależniona jest od zachowania instrumentu bazowego w trakcie okresu trwania produktu.

Certyfikaty/Obligacje z ochroną kapitału - inwestycja obejmuje zapewnianą przez Emitenta gwarancję zainwestowanego kapitału, pod warunkiem utrzymania inwestycji do końca.

Emitent Certyfikatu/Obligacji - instytucja emitująca jest podmiotem odpowiedzialnym za zapłatę inwestorowi zwrotu kapitału i zysku z inwestycji, z tytułu posiadanego certyfikatu.

Obligacje Strukturyzowane z Ochroną Kapitału Powiązane z Akcjami Roche Holding, Merck i Pfizer na 2 lata

Okres inwestycji
Data emisji certyfikatów została ustalona na 12 listopada 2024 r., a okres inwestycji wynosi 2 lata. W tym czasie twoje środki zostaną zamrożone, a wypłatę otrzymasz po zakończeniu inwestycji. Możesz zrezygnować wcześniej, jednak obarczone jest to ryzykiem utraty części środków. Emitent nie daje gwarancji, że wycofanie przed terminem będzie dostępne w momencie, gdy postanowisz dokonać spieniężenia.
Możliwy zysk
Po zakończeniu inwestycji możesz otrzymać zwrot w wysokości od 4% do 20,7% zysku w zależności od jej ostatecznego wyniku. Wypłata wartości certyfikatu nastąpi w terminie jego zapadalności, ustalonym na 12 listopada 2026r.
Sprawdź możliwe wyniki
Koszty inwestycji
Jednorazowa opłata dystrybucyjna związana z nabyciem wynosi 0,25% wartości inwestycji w przypadku samodzielnego nabycia w Bankowości Internetowej lub 0,50% w przypadku nabycia z pomocą bankiera, w oddziale świadczącym usługi maklerskie.
Znajdź oddział

Jak złożyć zapis na obligacje?

To proste - zapis na obligacje możesz złożyć online, w bankowości internetowej, oraz stacjonarnie, w oddziale świadczącym usługi Biura Maklerskiego.

1
Zaloguj się do bankowości internetowej, wybierz
Inwestycje ➔ Zapisy
Zaloguj się
2
Wybierz: Obligacje Strukturyzowane z Ochroną Kapitału Powiązane z Akcjami Roche Holding, Merck i Pfizer na 2 lata
i złóż zapis online

Sprawdź jak złożyć zapis w bankowości internetowej

Informacje o aktywach bazowych obligacji

Roche Holding AG opracowuje i wytwarza produkty farmaceutyczne i diagnostyczne. Spółka produkuje leki na receptę stosowane w leczeniu chorób układu krążenia, zakaźnych, autoimmunologicznych, układu oddechowego, dermatologicznych, metabolicznych, onkologicznych i ośrodkowego układu nerwowego, a także w transplantologii. Roche Holding obsługuje klientów na całym świecie.
Merck KGaA jest globalną spółką farmaceutyczną i chemiczną. Spółka prowadzi badania nad lekami w obszarze onkologii i chorób neurodegeneracyjnych oraz autoimmunologicznych i zapalnych. Oprócz tego zajmuje się sprzedażą produktów wykorzystywanych w leczeniu chorób układu krążenia, zaburzeń płodności, schorzeń endokrynologicznych, a także produktów dostępnych bez recepty, jak również produktów przeznaczonych do wytwarzania płaskich ekranów, produktów farmaceutycznych, spożywczych, kosmetycznych, opakowań i powłok.
Pfizer Inc. prowadzi działalność jako spółka farmaceutyczna. Spółka oferuje leki, szczepionki, urządzenia medyczne i konsumenckie produkty lecznicze stosowane w onkologii, stanach zapalnych, chorobach układu krążenia i innych obszarach terapeutycznych. Pfizer obsługuje klientów na całym świecie.
Źródło: Bloomberg, dane z okresu 20.10.1995 do 24.09.2024. Wartość Twojej inwestycji może ulegać wahaniom. Dane liczbowe dotyczące wyników z przeszłości i/lub symulacji wyników z przeszłości odnoszą się do lub dotyczą okresów przeszłych i nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych wyników. Dotyczy to również historycznych danych rynkowych.

Możliwe wyniki na koniec inwestycji

Poniższe przykłady ilustrują możliwy do uzyskania wynik, za jeden papier wartościowy (o cenie 100 PLN), w przypadku zakończenia inwestycji po zalecanym okresie.
Scenariusze pokazują jedynie wybrane przykłady przebiegu inwestycji i nie gwarantują uzyskania prezentowanych wyników w przyszłości. Na realny wynik inwestycji ma wpływ wiele czynników rynkowych, których zachowania nie można przewidzieć.

Poniżej zaprezentowano 3 przykładowe scenariusze zakończenia inwestycji:
 
  • Wariant korzystny - w którym inwestor otrzymuje maksymalną kwotę zwrotu 20,70%,
  • Wariant umiarkowany - w którym inwestor otrzymuje kwotę zwrotu w wysokości 12,35%,
  • Wariant niekorzystny  - inwestor otrzymuje minimalną kwotę zwrotu z gwarantowanym zyskiem 4%.

Podstawowe definicje:
Cena Referencyjna - cena zamknięcia akcji aktywa bazowego w odpowiedniej dacie.
Początkowa Cena Zamknięcia - Cena Referencyjna danego aktywa w dniu 4 listopada 2024.
Końcowa Cena Zamknięcia - Cena Referencyjna danego aktywa w dniu 4 listopada 2026.
Jeżeli w dniu pierwszej obserwacji kuponu (4 listopada 2025) oraz w dniu drugiej obserwacji kuponu (4 listopada 2026) notowania trzech spółek będą takie same lub większe niż Początkowa Cena Zamknięcia, inwestor otrzyma w dniu wykupu najwyższą możliwą kwotę zwrotu z inwestycji równą 120,70 PLN za jeden certyfikat.


Jeżeli w jednym z dni obserwacji kuponu (4 listopada 2025 lub 4 listopada 2026) notowania trzech spółek będą takie same lub większe niż Początkowa Cena Zamknięcia, a w drugim z dni obserwacji kuponu (4 listopada 2025 lub 4 listopada 2026) notowania trzech spółek będą mniejsze niż Początkowa Cena Zamknięcia, inwestor otrzyma w dniu wykupu kwotę zwrotu z inwestycji równą 112,35 PLN za jeden certyfikat.


Jeżeli w dniu pierwszej obserwacji kuponu (4 listopada 2025) oraz w dniu drugiej obserwacji kuponu (4 listopada 2026) notowania trzech spółek będą mniejsze niż Początkowa Cena Zamknięcia, inwestor otrzyma w dniu wykupu kwotę zwrotu z inwestycji równą 104 PLN za jeden certyfikat.


Poziom ryzyka

1
2
3
4
5
6
7
Wskaźnik ryzyka stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka tego produktu w porównaniu z innymi produktami. Pokazuje on, jakie jest prawdopodobieństwo straty pieniędzy na produkcie z powodu zmian rynkowych lub w skutek tego, że emitent nie będzie miał możliwości wypłacenia pieniędzy.
Wskaźnik ryzyka uwzględnia założenie, że będziesz utrzymywać produkt do dnia zapadalności. W przypadku zakończenia inwestycji, przed tym dniem możesz stracić część zainwestowanego kapitału.

Emitent sklasyfikował produkt jako 2 na 7, co stanowi niską klasę ryzyka. Emitent uwzględnił dwa elementy: (1) ryzyko rynkowe - potencjalne straty w skutek przyszłych wyników oceniane są jako małe, oraz (2) ryzyko kredytowe - złe warunki rynkowe najprawdopodobniej nie wpłyną na zdolność emitenta do wypłacenia pieniędzy Inwestorowi.

Informacje o emitencie i gwarancie

Emitentem Papierów Wartościowych jest SG Issuer, spółka zależna należąca w całości do Societe Generale.

Societe Generale jest jedną z czołowych europejskich grup finansowych i jednym z głównych graczy w gospodarce od ponad 160 lat.
Bazując na swoich europejskich korzeniach, Grupa rozwija działalność na arenie międzynarodowej. Dzięki strategicznemu położeniu geograficznemu łączymy Europę i Afrykę z głównymi globalnymi centrami finansowymi w Azji i obu Amerykach. Nasza silna pozycja finansowa, doświadczenie w innowacjach i strategia zrównoważonego rozwoju umożliwiają tworzenie wartości dla wszystkich interesariuszy. Pragniemy być zaufanym partnerem dla tych, którzy już dziś kształtują przyszłość.

Aktualne ratingi kredytowe spółki znajdują się w broszurze informacyjnej.

Wcześniejsze zakończenie inwestycji

Inwestycję możesz zakończyć wcześniej, przed terminem jej wykupu. Obligacja z ochroną kapitału to produkt notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, jego zbycia możesz więc dokonać tylko poprzez Giełdę. Aby zrezygnować z inwestycji w obligację z ochroną kapitału zaloguj się na swoje konto w bankowości internetowej i przejdź do zakładki Inwestycje > Portfel > Rachunek maklerski. Sprzedaj inwestycję, z której chcesz zrezygnować.

Pamiętaj, że wcześniejsza rezygnacja z inwestycji wiąże się z możliwością utraty części zainwestowanego kapitału. W przypadku wcześniejszego zakończenia inwestycji, nie ma gwarancji ochrony kapitału.

Dodatkowe informacje

Dokumenty

Nota prawna

Niniejszy materiał ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi oferty ani zaproszenia do nabycia, nie stanowi też usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych. Jedynym prawnie wiążącym dokumentem zawierającym informacje o instrumencie finansowym, czynnikach ryzyka związanych z inwestycją w instrument finansowy i publicznej ofercie obligacji w Polsce jest prospekt emisyjny produktu sporządzony zgodnie z Rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/1129 z dnia 14 czerwca 2017 r. w sprawie prospektu, który ma być publikowany w związku z ofertą publiczną papierów wartościowych lub dopuszczeniem ich do obrotu na rynku regulowanym oraz uchylenia dyrektywy 2003/71/WE.