ETF notowane na GPW i ponad 500 ETF z giełd zagranicznych
ETF
Poznaj instrumenty giełdowe łączące w sobie cechy funduszy inwestycyjnych oraz akcji notowanych na giełdach. Zdywersyfikuj swój portfel inwestycyjny dzięki różnorodnej ofercie dostępnej za pośrednictwem jednego instrumentu.
jeden ETF do inwestowania
w całe indeksy giełdowe jednocześnie
w całe indeksy giełdowe jednocześnie
bezpłatne notowania
z giełd CBOE i GPW w czasie rzeczywistym
z giełd CBOE i GPW w czasie rzeczywistym
niższe koszty zarządzania niż w przypadku funduszy inwestycyjnych
Promocja 0 zł prowizji
Jeżeli inwestujesz w ETF, ETC, ETN na polskiej giełdzie - skorzystaj z promocji! Do końca 2025 r., jako Partner Programu Obniżek Opłat od ETF, ETC i ETN na Giełdzie Papierów Wartościowych, obniżamy do 0 zł prowizję za obrót tymi instrumentami. Oferta ważna do 31.12.2025 r.
Dowiedz się więcej o ETF-ach
Czym są ETF-y?
ETF (ang. Exchange Traded Fund) to fundusz inwestycyjny, notowany na giełdzie, który odzwierciedla zachowanie danego indeksu gieldowego. ETF pozwala inwestować w różne klasy aktywów, będące gotowym koszykiem instrumentów. Zadaniem ETF jest jak najlepiej odzwierciedlić zachowanie i wyniki instrumentu bazowego, na którym jest zbudowany np.: indeksu, towaru, obligacji.
ETF łączy w sobie cechy funduszy inwestycyjnych oraz akcji, umożliwiając inwestorom skorzystanie z zalet obu tych instrumentów: wysoki poziom dywersyfikacji, wiedza na temat składu portfela i profesjonalne zarządzanie – typowe dla funduszy oraz płynność, i handel w czasie rzeczywistym – typowy dla akcji.
Głównym miejscem, na którym dochodzi do obrotu ETF-ami jest giełda - zorganizowany rynek, na którym kupuje się i sprzedaje papiery wartościowe.
ETF łączy w sobie cechy funduszy inwestycyjnych oraz akcji, umożliwiając inwestorom skorzystanie z zalet obu tych instrumentów: wysoki poziom dywersyfikacji, wiedza na temat składu portfela i profesjonalne zarządzanie – typowe dla funduszy oraz płynność, i handel w czasie rzeczywistym – typowy dla akcji.
Głównym miejscem, na którym dochodzi do obrotu ETF-ami jest giełda - zorganizowany rynek, na którym kupuje się i sprzedaje papiery wartościowe.
Dla kogo jest inwestowanie w ETF-y?
Jeśli chcesz inwestować w całe indeksy giełdowe za pomocą jednego instrumentu. Nabywając jeden ETF, możesz inwestować w wiele instrumentów jednocześnie: w całe indeksy giełdowe - polskie lub zagraniczne, portfele obligacji, akcji czy surowców. Dzięki takiemu rozwiązaniu możesz zaoszczędzić swój czas.
Jeśli chcesz inwestować długoterminowo bez obaw o koszty. ETF-y są popularnym instrumentem wykorzystywanym przez inwestorów długoterminowych. Dzięki niskim kosztom i opłatom, wyniki ETF-ów w długim terminie nie są narażone na duże obciążenia.
Jeśli chcesz zdywersyfikować swój portfel inwestycyjny o instrumenty notowane nie tylko na polskiej giełdzie. Dzięki ETF-om możesz inwestować w całe indeksy giełdowe oraz określone koszyki akcji, obligacji lub surowców.
Jeśli interesuje Cię dostęp do różnorodnych inwestycji i trudno dostępnych rynków. ETF-y umożliwiają inwestowanie na rynkach europejskich, np.: obligacji lub surowców, w instrumenty, które mogą być trudno dostępne dla indywidualnych inwestorów.
Poznaj korzyści rynku ETF
Niższe koszty
Koszty zarządzania ETF są znacznie niższe w porównaniu do tradycyjnych funduszy inwestycyjnych. Wynika to z pasywnego podejścia, które polega na naśladowaniu indeksu zamiast aktywnego zarządzania, co w dłuższym terminie jest bardziej efektywne kosztowo.
Różnorodność oferty
Na rachunku maklerskim możesz inwestować w ETF-y notowane na polskiej giełdzie oraz 5 giełdach europejskich m.in.: w Niemczech czy w Londynie. W ofercie dostępne są zarówno ETF-y inwestujące w indeksy, akcje, obligacje czy surowce.
Prostota inwestowania
Inwestując w ETF od razu inwestujesz w cały koszyk instrumentów, które możesz dopasować do swoich preferencji - akcje, obligacje, indeksy czy surowce. Dzięki temu nie musisz samodzielnie wybierać pojedynczych instrumentów aby zbudować swój portfel.
Notowania w czasie rzeczywistym
ETF-y notowane są na giełdzie na takich samych zasadach jak inne instrumenty giełdowe np.: akcje. Wycena jednostek ETF odbywa się na podstawie wartości naśladowanego indeksu, którą można śledzić na bieżąco, w czasie rzeczywistym.
0 zł prowizji
Inwestując w ETF, ETC, ETN na polskiej giełdzie możesz skorzystać z promocji - jako Partner Programu Obniżek Opłat od ETF, ETC i ETN na Giełdzie Papierów Wartościowych, do końca 2025 roku obniżamy prowizję za obrót tymi instrumentami do 0 zł.Sprawdź ofertę ETF
Harmonogram sesji
| Giełda | Godziny sesji według czasu lokalnego | Godziny sesji według czasu polskiego |
| LSE Wielka Brytania |
08:00 - 16:30 | 09:00 - 17:30 |
| XETRA Niemcy |
09:00 - 17:30 | 09:00 - 17:30 |
| Bolsa de Madrid Hiszpania |
09:00 - 17:30 | 09:00 - 17:30 |
| Euronext Amsterdam Mediolan Paryż |
09:00 - 17:30 | 09:00 - 17:30 |
Podane godziny sesji na giełdach zagranicznych uwzględniają jedynie fazę notowań ciągłych.
| Rynek Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie | Godziny sesji |
| Główny Rynek GPW | 08:30 - 17:05 |
Na czym polega inwestowanie pasywne?
Większość funduszy typu ETF jest zarządzanych pasywnie. W dużym uproszczeniu oznacza to, że naśladują one dany indeks odwzorowując zmiany składu portfela zamiast próbować osiągnąć lepszy wynik niż ten indeks. Celem funduszu pasywnego jest odwzorowywanie zwrotów określonego indeksu.
Inwestując pasywnie w dłuższym okresie czasu np.: 5 lat i więcej, można mieć szansę osiągnąć lepszy wynik niż inwestując w klasyczny fundusz zarządzany aktywnie. Na ten wynik bezpośrednio wpływa wysokość opłat transakcyjnych i kosztów bieżących, jakie musi ponieść inwestor. W dłuższym okresie czasu obciążają one aktywa funduszy inwestycyjnych w większym stopniu niż opłaty w ETF, które zwykle są niższe.
Inwestując pasywnie w dłuższym okresie czasu np.: 5 lat i więcej, można mieć szansę osiągnąć lepszy wynik niż inwestując w klasyczny fundusz zarządzany aktywnie. Na ten wynik bezpośrednio wpływa wysokość opłat transakcyjnych i kosztów bieżących, jakie musi ponieść inwestor. W dłuższym okresie czasu obciążają one aktywa funduszy inwestycyjnych w większym stopniu niż opłaty w ETF, które zwykle są niższe.
Jak nabyć ETF-y?
Aby inwestować w ETF-y konieczne jest posiadanie rachunku maklerskiego. Na tym rachunku zapisywane są wszystkie transakcje nabycia lub sprzedaży jednostek ETF. Jeśli jeszcze go nie posiadasz, lub nie jesteś naszym klientem, sprawdź poniższą instrukcję, założenia rachunku maklerskiego.
ETF-y możesz nabywać w wygodny sposób online - za pośrednictwem bankowości internetowej Alior Online przechodząc do swojego rachunku maklerskiego. Poniżej zamieściliśmy instrukcję wraz z filmem instruktażowym, w którym podpowiadamy jak złożyć zlecenie nabycia jednostek ETF.
Dodatkowo, inwestując w instrumenty ETF na polskiej giełdzie do końca 2025 roku nie zapłacisz prowizji - Sprawdź szczegóły promocji w Komunikacie Dyrektora Biura Maklerskiego.
Jeśli chcesz mieć wygodny dostęp do giełdy z poziomu swojego smartfona, możesz go uzyskać za pomocą aplikacji mobilnej Alior Giełda. Inwestuj w ETF-y gdziekolwiek jesteś i kiedykolwiek chcesz. W aplikacji możesz kompleksowo zarządzać inwestycjami posiadanymi na rachunku maklerskim, obserwować notowania i statystyki rynku w czasie rzeczywistym, na pełnoekranowych wykresach oraz spersonalizować powiadomienia i alerty cenowe aby otrzymywać tylko te, które naprawdę Cię interesują.
Aplikację możesz pobrać z App Store, Google Play lub AppGallery.
ETF-y możesz nabywać w wygodny sposób online - za pośrednictwem bankowości internetowej Alior Online przechodząc do swojego rachunku maklerskiego. Poniżej zamieściliśmy instrukcję wraz z filmem instruktażowym, w którym podpowiadamy jak złożyć zlecenie nabycia jednostek ETF.
Dodatkowo, inwestując w instrumenty ETF na polskiej giełdzie do końca 2025 roku nie zapłacisz prowizji - Sprawdź szczegóły promocji w Komunikacie Dyrektora Biura Maklerskiego.
Jeśli chcesz mieć wygodny dostęp do giełdy z poziomu swojego smartfona, możesz go uzyskać za pomocą aplikacji mobilnej Alior Giełda. Inwestuj w ETF-y gdziekolwiek jesteś i kiedykolwiek chcesz. W aplikacji możesz kompleksowo zarządzać inwestycjami posiadanymi na rachunku maklerskim, obserwować notowania i statystyki rynku w czasie rzeczywistym, na pełnoekranowych wykresach oraz spersonalizować powiadomienia i alerty cenowe aby otrzymywać tylko te, które naprawdę Cię interesują.
Aplikację możesz pobrać z App Store, Google Play lub AppGallery.
Jeśli nie jesteś klientem Alior Banku
1
Jeśli jeszcze nie posiadasz konta w Alior Banku - wypełnij poniższy wniosek i zostań naszym klientem
2
Po wykonaniu przelewu autoryzacyjnego, otrzymasz potwierdzenie zawarcia Umowy o świadczenie usług drogą elektroniczną
3
Aby otworzyć Rachunek maklerski w bankowości internetowej, postępuj zgodnie ze wskazówkami przesłanymi w wiadomości e-mail.
Jeśli posiadasz rachunek maklerski w Alior Banku
2
Jeśli chcesz inwestować w ETF zagraniczne wybierz Inwestycje ➔ Nowa Inwestycja, następnie wybierz ETF
3
Jeśli chcesz inwestować w ETF na GPW przejdź do widoku rachunku maklerskiego i kliknij Złóż zlecenie, następnie wpisz nazwę ETF w polu wyszukiwarki
ETF-y możesz nabywać również poprzez kontakt z infolinią Biura Maklerskiego pod numerem 19 503. Infolinia czynna jest od niedzieli (od godz. 23:00) do piątku (do godz. 23:00).
Jak zbudować portfel ETF?
Jak złożyć zlecenie nabycia instrumentu?
Sprawdź inne aplikacje do inwestowania w ETF-y
W ETF-y możesz inwestować nie tylko poprzez bankowość internetową - sprawdź pozostałe aplikacje, do inwestowania w ETF-y notowane na GPW oraz na innych giełdach europejskich.
Pulpit Inwestora
W aplikacji Pulpit Inwestora możesz inwestować w ETF-y notowane na GPW oraz giełdach zagranicznych, bezpośrednio z poziomu aplikacji.
Pulpit Inwestora dostępny jest w przeglądarce i można z niego korzystać na dowolnym systemie operacyjnym: PC, Linux, Mac oraz na tabletach.
Pulpit Inwestora dostępny jest w przeglądarce i można z niego korzystać na dowolnym systemie operacyjnym: PC, Linux, Mac oraz na tabletach.
Notowania Online 3
W aplikacji Notowania Online 3 możesz obserwować notowania spółek giełdowych w czasie rzeczywistym, a także składać zlecenia nabycia ETF bezpośrednio z poziomu aplikacji.
Aplikację możesz pobrać na swój komputer za pomocą pliku instalacyjnego.
Aplikację możesz pobrać na swój komputer za pomocą pliku instalacyjnego.
Notowania 5 Pro
Aplikacja Notowania 5 Pro to profesjonalne narzędzie dla bardziej zaawansowanych inwestorów. Umożliwia obserwację notowań giełdowych na kilku wykresach na jednym ekranie równocześnie.
Aplikację Notowania 5 Pro możesz pobrać na swój komputer za pomocą pliku instalacyjnego.
Aplikację Notowania 5 Pro możesz pobrać na swój komputer za pomocą pliku instalacyjnego.
Inne instrumenty dostępne na rachunku maklerskim
Akcje
Sprawdź szeroką ofertę akcji i zostań akcjonariuszem znanych polskich i zagranicznych spółek giełdowych notowanych na GPW.
Obligacje
Sprawdź ofertę inwestycji w dłużne papiery wartościowe i wybierz spośród obligacji krótko lub długoterminowych o niskim lub wysokim poziomie ryzyka.
Derywaty
Zyskaj możliwość zarabiania zarówno na wzrostach jak i spadkach. Inwestuj na rynku derywatów - instrumentów pochodnych, za pomocą rachunku maklerskiego.
Rynek pierwotny i Wezwania
Oferty inwestycji dla aktualnych i przyszłych akcjonariuszy. Sprawdź harmonogram dostępny na naszej stronie.
Produkty strukturyzowane
Inwestycje z ochroną kapitału, które w dniu wykupu zabezpieczają Twoje oszczędności nawet w przypadku realizacji negatywnego scenariusza.
Potrzebujesz pomocy lub wsparcia w zakresie inwestycji?
Zachęcamy do kontaktu, nasi konsultanci odpowiedzą na Twoje pytania. Zadzwoń na infolinię,
czynną od niedzieli (od godz. 23) do piątku (do godz. 23), pod numerem:
19 503
lub wypełnij formularz kontaktowy zamieszczony poniżej:
czynną od niedzieli (od godz. 23) do piątku (do godz. 23), pod numerem:
19 503lub wypełnij formularz kontaktowy zamieszczony poniżej:
Skontaktuj się z nami
Wyślij do nas swoją wiadomość, a my odpowiemy najszybciej jak to możliwe
Dodatkowe informacje
Pytania i odpowiedzi
Czym są ETF-y
Czym ETF-y różnią się od funduszy inwestycyjnych?
Mimo że ETF-y również są funduszami i mają wiele cech wspólnych, zdecydowanie różnią się od klasycznych funduszy inwestycyjnych.
| ETF | Fundusze inwestycyjne |
|---|---|
| Aby handlować jednostkami ETF należy posiadać rachunek maklerski. | Aby nabyć fundusz nie musisz posiadać rachunku maklerskiego. |
| Tytuły uczestnictwa ETF można nabyć i sprzedać o dowolnej porze w czasie sesji giełdowej. | Jednostki funduszy można nabyć i sprzedać o dowolnej porze. |
| Cena ETF zależy od wartości naśladowanego indeksu i jest znana w czasie nabycia/sprzedaży. | Wycena jednostek funduszy dokonywana jest zgodnie z ustaloną w statucie funduszu częstotliwością, cena nabycia/sprzedaży nie jest więc znana w momencie nabycia. |
| Opłaty transakcyjne i koszty są niższe niż w przypadku funduszy. | Opłaty i koszty bieżące są wyższe niż w przypadku ETF. |
Czym ETF-y różnią się od akcji?
ETFy, podobnie jak akcje, notowane są na giełdzie polskiej oraz na giełdach zagranicznych. Sprawdź poniższą tabelę, aby zobaczyć czym się różnią.
| ETF | Akcje |
|---|---|
| Niższa zmienność cen. | Wyższa zmienność cen. |
| Oszczędność czasu dzięki możliwości nabycia akcji kilku lub kilkunastu spółek jednocześnie. | Możliwość nabycia wielu akcji jednej spółki jednocześnie. |
| Dywidenda w przypadku akumulacyjnych funduszy ETF nie jest wypłacana, tylko reinwestowana. | Dywidenda jest wypłacana akcjonariuszom danej spółki. |
| Mniejszy wybór zagranicznych ETFów, notowanych tylko na giełdach europejskich. | Większy wybór akcji spółek notowanych na zagranicznych giełdach, w tym giełdach amerykańskich. |
Nabycie i sprzedaż ETF
Czy w ETF-y mogę inwestować online?
Tak, w ETF-y możesz inwestować online, za pomocą bankowości internetowej Alior Banku lub dostępnych aplikacji: Alior Giełda, Pulpit Inwestora, Notowania Online 3.
Jak inwestować w ETF-y zagraniczne?
Jeśli chcesz inwestować w ETF-y zagraniczne, wystarczy, że w bankowości internetowej wejdziesz w zakładkę Inwestycje > Nowa inwestycja, a następnie ETF. Z listy dostępnych grup instrumentów wybierz indeksy giełdowe odwzorowujące giełdy zagraniczne. Aby wyszukać konkretny instrument możesz skorzystać z wyszukiwarki lub dostęnych filtrów.
Jak sprzedać ETF-y?
W bankowości internetowej wybierz zakładkę Inwestycje > Portfel. Następnie z listy posiadanych rachunków wybierz rachunek maklerski. Strona rachunku otworzy się na zakładce Portfel, prezentując wszystkie posiadane instrumenty. Z listy wybierz ETF-y, które chcesz sprzedać i kliknij przycisk Sprzedaj, następnie wypełnij formatkę i wyślij zlecenie sprzedaży.
Waluty
W jakich walutach mogę inwestować na rynkach zagranicznych?
Na rynkach zagranicznych możesz inwestować w walutach: Euro (EUR), funt szterling (GBP), dolar amerykański (USD).
Czy muszę mieć na rachunku maklerskim walutę obcą, aby móc złożyć zlecenie na rynki zagraniczne?
Tak, środki powinny znajdować się na subkoncie w walucie, w której będzie składane zlecenie. W przypadku braku środków w danej walucie na rachunku maklerskim i przy aktywnej usłudze przelewów automatycznych system spróbuje pobrać walutę z podpiętego rachunku bankowego lub rachunku Kantoru Walutowego.
Czy posiadając na rachunku pieniężnym EUR mogę kupić ETF-y na giełdzie w Londynie?
Akcje można nabywać wyłącznie w walucie, w której notowany jest wybrany instrument finansowy, zgodnie z aktualnym wykazem instrumentów finansowych.
Opłaty
Jaka jest wysokość prowizji za obrót instrumentami ETF na polskiej giełdzie?
Zgodnie z obowiązującą promocją, jako Partner Programu Obniżek Opłat od ETF, ETC i ETN na Giełdzie Papierów Wartościowych, do końca 2025 roku nie pobieramy prowizji za inwestowanie w instrumenty ETF, ETC, ETN na polskiej giełdzie. Szczegóły promocji znajdziesz w Komunikacie Dyrektora Biura Maklerskiego.
Jakie opłaty wiążą się z zawarciem transakcji kupna na rynkach zagranicznych?
Za realizację zlecenia Biuro Maklerskie pobiera prowizję maklerską w wysokości 0,29% kwoty transakcji. Ustalony jest również minimalny poziom pobieranej prowizji dla pojedynczej transakcji, który komunikowany jest w aktualnej Taryfie Opłat i Prowizji.
Jaka jest stawka podatku transakcyjnego na giełdach zagranicznych?
Podatek transakcyjny jest pobierany na koniec dnia po zaksięgowaniu transakcji z rachunku pieniężnego klienta w walucie notowania danego instrumentu finansowego. Informacja na temat instrumentów finansowych podlegających opodatkowaniu oraz wysokości podatku znajduje się w aktualnym wykazie instrumentów finansowych.
Czy zestawienie PIT-8C będzie zawierało dane transakcji z rynków zagranicznych?
Tak, wszystkie rozliczone transakcje zbycia instrumentów - zarówno z giełdy lokalnej, jak i zagranicznej, znajdą się na jednym formularzu PIT-8C. W formularzu podatkowym nie znajdą się ewentualne wypłaty dywidend z rynków zagranicznych, które klient musi rozliczyć we własnym zakresie.
Wysyłanie zleceń
Dlaczego moje zlecenie jest odrzucane przez giełdę?
Jedną z najczęstszych przyczyn odrzucenia zlecenia może być ustawienie limitu zlecenia, znacznie odbiegającego od kursu rynkowego. Takie zlecenia mogą być automatycznie zamknięte przez giełdę lub brokera zagranicznego realizującego zlecenia.
Kiedy moja transakcja zostanie rozliczona?
Rozliczenie transakcji zależy od rynku, na którym te zostały zawarte. Dla transakcji na giełdach europejskich, analogicznie jak dla giełdy polskiej, rozliczanie następuje w ciągu dwóch dni roboczych po dniu zawarcia transakcji (D+2).
Jak skorzystać ze środków zgromadzonych na kontach walutowych w Alior Banku lub w Kantorze Walutowym przy wysyłaniu zleceń?
Aby system uwzględniał środki zgromadzone w Alior Banku lub w Kantorze Walutowym Alior Banku, w momencie wysłania zlecenia bez konieczności dokonywania transferu środków, skorzystaj z opcji Automatycznych przelewów.
Włączenie usługi Automatyczny przelew dla rachunków walutowych (i złotówkowego) jest możliwe w zakładce Szczegóły w widoku Rachunku maklerskiego. Aby przejść do tej zakładki, kliknij na Rachunek maklerski na ekranie Pulpit lub wejdź w zakłakdę Inwestycje > Portfel.
Po kliknięciu na Szczegóły przejdź do sekcji Usługi dodatkowe rachunku, a następnie kliknij Aktywuj przy usłudze Przelewy automatyczne (jeśli wcześniej uruchomiłeś tę usługę dla rachunku PLN, aby dodać nowe rachunki do usługi kliknij Modyfikuj). W oknie, które się pojawi, wybierz rachunki, z których mają być pobierane środki do zleceń (bankowe lub z Kantoru Walutowego).
Uwaga: od momentu uruchomienia usługi, na wybrane rachunki będą automatycznie trafiały środki z rozliczonych zleceń sprzedaży.
Włączenie usługi Automatyczny przelew dla rachunków walutowych (i złotówkowego) jest możliwe w zakładce Szczegóły w widoku Rachunku maklerskiego. Aby przejść do tej zakładki, kliknij na Rachunek maklerski na ekranie Pulpit lub wejdź w zakłakdę Inwestycje > Portfel.
Po kliknięciu na Szczegóły przejdź do sekcji Usługi dodatkowe rachunku, a następnie kliknij Aktywuj przy usłudze Przelewy automatyczne (jeśli wcześniej uruchomiłeś tę usługę dla rachunku PLN, aby dodać nowe rachunki do usługi kliknij Modyfikuj). W oknie, które się pojawi, wybierz rachunki, z których mają być pobierane środki do zleceń (bankowe lub z Kantoru Walutowego).
Uwaga: od momentu uruchomienia usługi, na wybrane rachunki będą automatycznie trafiały środki z rozliczonych zleceń sprzedaży.
Rachunek firmowy
Czy mogę inwestować w ETF-y na rachunku maklerskim dla firm?
Tak, możesz inwestować w ETF-y na rachunku maklerskim dla firm. Aby nabyć ETF-y, zaloguj się do bankowości internetowej dla klientów biznesowych, przejdź do zakładki Inwestycje > Uruchom inwestycje następnie kliknij Nowa Inwestycja > ETF.
Usługi dodatkowe
Czy przy zleceniach z rynków zagranicznych mogę skorzystać z usług odroczonego terminu płatności (OTP)?
Nie, usługa OTP nie jest dostępna dla rynków zagranicznych.
Ryzyko inwestycyjne
Alior Bank S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.
Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem – Pobierz PDF.