profesjonalne, darmowe doradztwo inwestycyjne
Fundusze inwestycyjne
Zastanawiasz się jak inwestować, ale nie wiesz od czego zacząć?
Zapoznaj się z informacjami, które udostępniliśmy na stronie i wybierz najlepsze dla siebie fundusze inwestycyjne z oferty Alior Banku.
formalności możliwe do zrealizowania przez Internet
szeroka oferta funduszy polskich i zagranicznych
baza wiedzy o funduszach inwestycyjnych
Poznaj fundusze inwestycyjne
Fundusz inwestycyjny to forma zbiorowego inwestowania polegająca na lokowaniu środków pieniężnych jego uczestników przez wyspecjalizowaną instytucję finansową. Dokonywane wpłaty przeliczane są na jednostki uczestnictwa, wyrażające udział inwestorów w majątku funduszu.
Instytucjami uprawnionymi do prowadzenia funduszy są Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych.
Instytucjami uprawnionymi do prowadzenia funduszy są Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych.
Podział funduszy pod względem stopnia ryzyka
Niskie ryzyko
Fundusze o niskim poziomie ryzyka inwestycyjnego, rekomendowane są zwłaszcza dla tych osób, które nie wykazują skłonności do ponoszenia ryzyka, a jednocześnie cenią możliwie wysokie bezpieczeństwo inwestycji.
Średnie ryzyko
Fundusze o średnim poziomie ryzyka posiadają wyższy potencjał do osiągania zysków. Rekomendowane są w szczególności osobom, które posiadają średni poziom akceptacji ryzyka oraz zysków.
Wysokie ryzyko
Fundusze o wysokim poziomie ryzyka, nazywane również funduszami agresywnymi. Mogą osiągać najwyższe zyski, jednak równocześnie charakteryzują się najwyższym ryzykiem. Polecane w szczególności dla inwestycji długoterminowych.
Podział funduszy pod względem klas aktywów i polityki inwestycyjnej
Głównym celem działań tego funduszu jest dostarczenie inwestorowi dodatniej stopy zwrotu, niezależnie od panujących uwarunkowań na rynkach finansowych. Inwestując w różne klasy aktywów: akcje, obligacje, waluty, stopę procentową, surowce, w tym zarówno na spadek jak i wzrost, stanowi najbardziej zaawansowaną strategia inwestycyjną.Fundusze absolutnej stopy zwrotu
Lokują powierzone środki, w akcje spółek notowanych na giełdach papierów wartościowych lub w inne udziałowe papiery wartościowe. Pozwalają na osiągnięcie wysokich, ponadprzeciętnych zysków, jednak wiążą się one z większym ryzykiem inwestycyjnym.Fundusze akcji polskich Fundusze akcji zagranicznych
Jest to typ funduszy, które inwestują w różne klasy aktywów. Podstawowymi klasami aktywów są zarówno akcje, jak i obligacje. W jednym funduszu inwestor może więc posiadać portfel inwestycyjny złożony z kilku klas aktywów. Jest to rozwiązanie odpowiednie dla osób, które chcą niskim kosztem zbudować zdywersyfikowany portfel inwestycyjny, pozwalający na podzieleniu kapitału finansowego i ulokowaniu go w różne produkty finansowe, aby zmniejszyć ryzyko inwestycyjne. Fundusze mieszane polskie Fundusze mieszane zagraniczne
Krótkoterminowe
Ich celem jest osiągnięcie zysków w możliwie krótkim czasie, przy niskim ryzyku utraty środków pieniężnych. Fundusze krótkoterminowe inwestują w instrumenty dłużne, o terminie wykupu nie dłuższym niż maksymalnie 2-3 lata.
Długoterminowe
Ich celem jest równocześnie stopniowy oraz długotrwały wzrost wartości inwestycji. Fundusze długoterminowe inwestują w instrumenty dłużne o średnim terminie wykupu dłuższym niż 2-3 lata. Wymagają większego nakładu czasowego i tolerancji na wahania rynku, jednak na przestrzeni lat mogą przynieść stabilne zyski.
Fundusze dłużne polskie Fundusze dłużne zagraniczne
Ich celem jest osiągnięcie zysków w możliwie krótkim czasie, przy niskim ryzyku utraty środków pieniężnych. Fundusze krótkoterminowe inwestują w instrumenty dłużne, o terminie wykupu nie dłuższym niż maksymalnie 2-3 lata.Długoterminowe
Ich celem jest równocześnie stopniowy oraz długotrwały wzrost wartości inwestycji. Fundusze długoterminowe inwestują w instrumenty dłużne o średnim terminie wykupu dłuższym niż 2-3 lata. Wymagają większego nakładu czasowego i tolerancji na wahania rynku, jednak na przestrzeni lat mogą przynieść stabilne zyski.Fundusze dłużne polskie Fundusze dłużne zagraniczne
To fundusze inwestujące na rynku pieniężnym, czyli na rynku krótkoterminowych, dłużnych instrumentów finansowych (np. depozyty bankowe, obligacje) o dużej płynności (wypłacalności). Cechują się stosunkowo niewielkim stopniem ryzyka utraty aktywów. Ta forma inwestowania przeznaczona jest głównie dla tych osób, którym zależy na niskim stopniu ryzyka przy jasno określonych warunkach zwrotu z inwestycji.Fundusze pieniężne i gotówkowe zagraniczne
Fundusze te odzwierciedlają zmiany cen wybranego surowca (np. złoto) lub całej grupy wybranych surowców (np. ropa naftowa). Inwestują zarówno w kontrakty terminowe na ceny surowców, jak również w akcje spółek, zajmujących się produkcją, wydobyciem lub przetwarzaniem danego surowca.Fundusze rynku surowców
Główną formą działalności tego funduszu jest lokowanie środków w wierzytelności. Gromadzi on środki na nabycie wierzytelności lub praw z tytułu wierzytelności, a następnie dokonuje ich windykacji lub obrotu nimi, w celu osiągnięcia zysku. Fundusze te skupiają się na dokonywaniu skupu wierzytelności od takich podmiotów, jak m.in. banki, operatorzy telefoniczni czy dystrybutorzy energii.
Inwestuj już od 50 złotych
Inwestowanie nie wymaga posiadania dużego kapitału. W Alior Banku możesz zostać inwestorem posiadając już stosunkowo niewielkie oszczędności. Minimalna wartość pierwszej wpłaty zaczyna się już od kwoty 50 złotych dla funduszy Alior TFI.
Nie musisz również posiadać specjalistycznej wiedzy na temat inwestycji. Skorzystaj z gotowych rozwiązań przygotowanych przez naszych specjalistów.
Musisz pamiętać, że inwestowanie wiąże się z możliwością wystąpienia ryzyka. Możliwe jest jednak jego znaczne obniżenie, poprzez inwestowanie w fundusze o niskim stopniu ryzyka inwestycyjnego.
Nie musisz również posiadać specjalistycznej wiedzy na temat inwestycji. Skorzystaj z gotowych rozwiązań przygotowanych przez naszych specjalistów.
Musisz pamiętać, że inwestowanie wiąże się z możliwością wystąpienia ryzyka. Możliwe jest jednak jego znaczne obniżenie, poprzez inwestowanie w fundusze o niskim stopniu ryzyka inwestycyjnego.
Jak nabyć fundusz?
To proste - wszystkie fundusze dostępne w naszej ofercie możesz nabyć online, w bankowości internetowej, zgodnie z instrukcją poniżej.
Fundusze z oferty Alior TFI oraz PZU TFI możesz również nabyć stracjonarnie, w oddziale świadczącym usługi Biura Maklerskiego.
Fundusze z oferty Alior TFI oraz PZU TFI możesz również nabyć stracjonarnie, w oddziale świadczącym usługi Biura Maklerskiego.
Jeśli nie jesteś klientem Alior Banku
1
Jeśli jeszcze nie posiadasz konta w Alior Banku - wypełnij poniższy wniosek i zostań naszym klientem
Wypełnij wniosek
2
Po wykonaniu przelewu autoryzacyjnego, otrzymasz potwierdzenie zawarcia Umowy o świadczenie usług drogą elektroniczną
3
Aby podpisać umowę obsługi Funduszy inwestycyjnych w bankowości internetowej, postępuj zgodnie ze wskazówkami przesłanymi w wiadomości e-mail lub instrukcją poniżej
Jeśli posiadasz konto w Alior Banku
2
W zakładce:
Inwestycje ➔ Nowa inwestycja ➔ Fundusze
złóż dyspozycję zakupu jednostek uczestnictwa wybranych przez siebie funduszy inwestycyjnych
Inwestycje ➔ Nowa inwestycja ➔ Fundusze
złóż dyspozycję zakupu jednostek uczestnictwa wybranych przez siebie funduszy inwestycyjnych
3
Jeśli nie posiadasz aktywnej umowy obsługi Funduszy inwestycyjnych, podpisz ją przechodząc do zakładki Oferty ➔ Inwestycje. Z listy produktów wybierz "Fundusze Inwestycyjne" i złóż wniosek
Zobacz jak podpisać Umowę obsługi Funduszy inwestycyjnych
Zobacz jak złożyć zlecenie nabycia jednostek funduszy
Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych TFI
Alior TFI
W ramach oferty funduszy inwestycyjnych, Alior TFI prowadzi 9 subfunduszy, które prezentują zróżnicowaną politykę inwestycyjną.
Oferta obejmuje:
Dowiedz się więcej
Oferta obejmuje:
- Subfundusz ALIOR Konserwatywny,
- Subfundusz ALIOR Obligacji,
- Subfundusz ALIOR Zrównoważony
- Subfundusz ALIOR Globalny,
- Subfundusz ALIOR Akcji,
- Subfundusz ALIOR Spokojny dla Ciebie,
- Subfundusz ALIOR Stabilny na Przyszłość,
- Subfundusz ALIOR Ostrożny.
- Subfundusz ALIOR Odpowiedzialny.
Dowiedz się więcej
Allianz Polska TFI
Działa na polskim rynku już od 1997 roku. W tym czasie stał się jednym z liderów usług finansowo-ubezpieczeniowych. Swoją codzienną aktywnością potwierdza, jak ważne są obietnice złożone klientom i partnerom biznesowym, prowadząc społecznie odpowiedzialną działalność. Allianz Polska przywiązuje szczególną wagę do etycznego i zgodnego z prawem działania pracowników, współpracowników i pośredników ubezpieczeniowych.
Allianz to:
Allianz to:
- najwyższe standardy i najlepsze praktyki w obsłudze klientów,
- profesjonalizm w ocenie ryzyka, sprzedaży produktów i w obsłudze posprzedażowej,
- równe warunki dostępu do informacji dla wszystkich akcjonariuszy i klientów.
BlackRock
To jedna z największych na świecie firm, będąca jednocześnie wiodącym dostawcą rozwiązań w dziedzinie inwestycji, doradztwa i zarządzania ryzykiem. Dąży do zagwarantowania swoim klientom dużego wyboru rozwiązań inwestycyjnych.
BlackRock to:
BlackRock to:
- możliwość składania zleceń do ponad 100 funduszy zagranicznych,
- obniżona, w stosunku do rynku wysokość opłaty manipulacyjnej oraz dodatkowa obniżka dla zleceń składanych przez Internet,
- brak opłat za dokonywanie przelewów zagranicznych na nabycie tytułów uczestnictwa
- możliwość inwestowania w subfundusz w walucie funduszu lub PLN.
Fidelity
Jest jedną z największych firm zarządzających na świecie. Jej jasno określonym celem jest umożliwienie klientom spełnienie ich aspiracji finansowych poprzez doskonałe rozwiązania inwestycyjne i obsługę klienta na najwyższym poziomie.
Fidelity International to:
Fidelity International to:
- światowy specjalista do spraw inwestycji,
- zespół 250 analityków i zarządzających na całym świecie,
- globalna wiedza specjalistyczna, oparta na własnych badaniach spółek.
Franklin Templeton Investments
To jedna z największych organizacji inwestycyjnych na świecie, jako światowy liderem w zarządzaniu aktywami posiada ponad siedemdziesięcioletnie doświadczenie.
Profesjonaliści inwestycyjni firmy działają na rynkach lokalnych na całym świecie, poszukujących możliwości inwestycyjnych i analizując ryzyko na podstawie informacji „z pierwszej ręki” oraz dzieląc się swoimi pomysłami z innymi członkami globalnej sieci analitycznej Towarzystwa.
Franklin Templeton Investments to:
Dowiedz się więcej
Profesjonaliści inwestycyjni firmy działają na rynkach lokalnych na całym świecie, poszukujących możliwości inwestycyjnych i analizując ryzyko na podstawie informacji „z pierwszej ręki” oraz dzieląc się swoimi pomysłami z innymi członkami globalnej sieci analitycznej Towarzystwa.
Franklin Templeton Investments to:
- skoncentrowane działania w celu zapewniania coraz lepszych wyników dla naszych klientów,
- indywidualne wsparcie dla klientów,
- szeroka gama zespołów inwestycyjnych oferujących dogłębną wiedzę i specjalizację.
Dowiedz się więcej
Generali Investments
Generali to niezależna włoska grupa o silnej obecności międzynarodowej. Jest jednym z wiodących ubezpieczycieli i zarządzających aktywami na świecie, obecnym w ponad 50 krajach. W Polsce działa od 1995 roku, i od ponad 25 lat nieprzerwanie pracuje na opinię cenionego towarzystwa funduszy inwestycyjnych. W Europie Grupa Generali plasuje się na 13 pozycji wśród zarządzających aktywami.
Generali to:
Dowiedz się więcej
Generali to:
- duży wybór funduszy, by każdy mógł inwestować zgodnie ze swoimi możliwościami i potrzebami,
- fundusze wypracowujące powtarzalne wyniki, które pomnażają oszczędności naszych inwestorów,
- utrzymywanie partnerskich relacji z klientami - stawiamy Wasze zadowolenie na pierwszym miejscu.
Dowiedz się więcej
Goldman Sachs TFI
To amerykańska firma zarządzająca aktywami. Od 150 lat świadczy usługi inwestycyjne i doradcze dla wiodących światowych instytucji, doradców finansowych i osób prywatnych. Funduszami na polskim rynku zarządza nieprzerwanie od 1997 roku. Goldman Sachs korzysta z globalnej sieci i bogatej wiedzy ekspertów w każdym regionie oraz na każdym rynku.
Goldman Sachs to:
Dowiedz się więcej
Goldman Sachs to:
- duży wybór funduszy pozwalający stworzyć portfel, dopasowany do Twoich celów,
- zespół ekspertów z wieloletnim doświadczeniem, zarządzający Twoimi środkami.
Dowiedz się więcej
Investors TFI
Zajmuje się tworzeniem i zarządzaniem funduszami inwestycyjnymi. Jest jedną z pierwszych, niezależnych firm zarządzających funduszami w Polsce. W ofercie towarzystwa znajdują się zarówno produkty dla osób szukających możliwości krótkoterminowego zagospodarowania nadwyżki finansowej, jak i pozwalające zbudować dobrze zdywersyfikowany długoterminowy portfel inwestycyjny.
Investors TFI S.A to:
Investors TFI S.A to:
- zespół doświadczonych zarządzających wielokrotnie nagradzanych za osiągane wyniki,
- szeroka gama funduszy o zróżnicowanych strategiach inwestycyjnych.
Ipopema TFI
Firma powstała w 2007 roku i dziś jest jednym z największych towarzystw funduszy inwestycyjnych w Polsce. Koncentruje się na kreowaniu rozwiązań dostosowanych do indywidualnych potrzeb i oczekiwań inwestorów, a także na tworzeniu funduszy o alternatywnej polityce inwestycyjnej. Oferta Towarzystwa obejmuje fundusze inwestujące zarówno na polskim, jak i na globalnych rynkach kapitałowych.
Ipopema TFI to:
Dowiedz się więcej
Ipopema TFI to:
- doświadczony i wielokrotnie nagradzany zespół zarządzających,
- dbałość o wyniki, bezpieczeństwo i płynność inwestycji,
- przejrzystość i uczciwe podejście do klienta.
Dowiedz się więcej
PZU TFI
Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU SA należy do liderów rynku towarzystw inwestycyjnych. Jest również jednym z największych Towarzystw w Polsce pod względem wartości zarządzanych aktywów. Działa od 1999 roku i stanowi część Grupy kapitałowej PZU.
PZU TFI to:
Dowiedz się więcej
PZU TFI to:
- duży wybór funduszy zapewniający dostęp do wielu aktywów i budowania samodzielnie zdywersyfikowanych portfeli inwestycyjnych,
- niskie opłaty za zarządzanie zaczynające się już od 0,6%.
Dowiedz się więcej
Quercus TFI
Pierwsze w Polsce publiczne towarzystwo funduszy inwestycyjnych, którego oferta skierowana jest do zamożnych i bardzo zamożnych Inwestorów. Zostało założone w 2007 roku przez grupę doświadczonych specjalistów z branży inwestycyjnej. Jego priorytet stanowi najwyższa jakość oferowanych usług.
Quercus TFI to:
Quercus TFI to:
- niezależny i zmotywowany zespół specjalistów,
- niestandardowe strategie - unikalne fundusze inwestycyjne, inne niż zazwyczaj dostępne na polskim rynku funduszy,
- inwestowanie w oparciu o wiedzę i solidne fundamenty.
Schroders
Spółkę cechuje długoterminowe podejście do inwestowania, budowania relacji z klientami i rozwoju firmy. W imieniu inwestorów zarządza aktywami zainwestowanymi w wiele różnorodnych typów aktywów, takich jak: akcje, papiery wartościowe o stałym przychodzie i instrumenty alternatywne.
Schroders to:
Dowiedz się więcej
Schroders to:
- doświadczenie na rynku inwestycji poparte uznaniem branży finansowej i zaufaniem inwestorów na całym świecie,
- ponad 120 różnych strategii notyfikowanych na rynku polskim dających możliwość inwestowania praktycznie w każdą dostępną na globalnym rynku finansowym klasę aktywów, w tym także dostęp do niektórych z tych strategii w polskim złotym z zabezpieczeniem ryzyka kursowego,
- cel spójny z celami Klientów polegający na tworzeniu wartości w długim okresie.
Dowiedz się więcej
Nie wiesz w co zainwestować? Nic nie szkodzi!
Sprawdź stronę dotyczącą doradztwa inwestycyjnego i skorzystaj z pomocy naszych doświadczonych ekspertów. Co miesiąc, na wskazany adres e-mail dostarczymy aktualizację rekomendacji portfela funduszy inwestycyjnych, dopasowaną do twojego poziomu akceptacji ryzyka oraz profilu inwestycyjnego. Oferowana przez nas usługa jest całkowicie bezpłatna.
Zachęcamy również do zapoznania się z najczęściej zadawanymi pytaniami dotyczącymi funduszy inwestycyjnych.
Baza wiedzy o funduszach inwestycyjnych
ABC funduszy inwestycyjnych
Zapoznaj się z zamieszczonymi informacjami i dowiedz się więcej na temat funduszy inwestycyjnych.
Przewodnik dla inwestorów
Dowiedz się jak działają fundusze inwestycyjne
Zapoznaj się z filmem animowanym o funduszach inwestycyjnych, opracowanym rzez Izbę Zarządzających Funduszami i Aktywami (IZFiA) i poznaj działanie funduszy inwestycyjnych, pokazane na przykładzie.*
*Zostaniesz przekierowany na stronę zewnętrzną, Alior Bank nie odpowiada za umieszczone na niej treści. Prosimy o zapoznanie się z ryzykiem inwestycyjnym.
Dodatkowe informacje
Kalendarium przyjmowania dyspozycji wykupu certyfikatów FIZ z rachunków maklerskich i rejestrów Sponsora Emisji
Ryzyko inwestycyjne
Alior Bank S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem - Pobierz PDF
Inwestycje w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego, a uczestnik funduszu ponosi ryzyko utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Wyniki inwestycyjne funduszu osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w jednostki uczestnictwa funduszu nie jest tożsama z wynikami inwestycyjnymi funduszu i jest uzależniona jest od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez fundusz oraz od wysokości pobranej opłaty manipulacyjnej i należnego podatku obciążającego uczestnika funduszu.
Prosimy o zapoznanie się z Informacją na temat ryzyk związanych z inwestowaniem - Pobierz PDF
Inwestycje w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego, a uczestnik funduszu ponosi ryzyko utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Wyniki inwestycyjne funduszu osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w jednostki uczestnictwa funduszu nie jest tożsama z wynikami inwestycyjnymi funduszu i jest uzależniona jest od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez fundusz oraz od wysokości pobranej opłaty manipulacyjnej i należnego podatku obciążającego uczestnika funduszu.
Więcej informacji na temat funduszy inwestycyjnych
Zastanawiasz się czy warto zainwestować w fundusze inwestycyjne i jak dobrać najlepsze fundusze dla dywersyfikacji swojego portfela? Dowiedz się więcej!
Nie wiesz czym są fundusze inwestycyjne? Nic straconego, na sam początek poznajmy ich definicje!
Co to jest fundusz inwestycyjny?
Fundusze inwestycyjne to formy zbiorowego inwestowania, które polegają na powierzaniu swoich środków pieniężnych wykwalifikowanej do tego instytucji finansowej. Innymi słowy, fundusz inwestycyjny to wyodrębniona masa majątkowa zarządzana przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych, które lokuje dokonane przez uczestników wpłaty w określone w statucie funduszu inwestycyjnego prawa majątkowe, zgodnie z założonym celem inwestycyjnym.
Fundusze inwestycyjne pozwalają na inwestycje nawet niewielkiego kapitału i otwierają możliwości lokowania środków w różnorodne klasy aktywów oraz uwzględniając różne cele/polityki inwestycyjne.
TFI - co to jest?
Jedynymi podmiotami uprawnionymi do tworzenia funduszy inwestycyjnych są towarzystwa funduszy inwestycyjnych (zwane dalej „TFI”). TFI jako organ funduszu, zarządza nim i reprezentuje go w stosunkach zewnętrznych. TFI podejmuje wszelkie decyzje służące prawidłowemu funkcjonowaniu funduszu inwestycyjnego, w tym decyzje inwestycyjne.
Jakie mamy rodzaje funduszy inwestycyjnych?
Na polskim rynku kapitałowym wyróżniamy trzy podstawowe rodzaje funduszy inwestycyjnych: fundusz inwestycyjny otwarty (FIO), specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty (SFIO) lub fundusz inwestycyjny zamknięty (FIZ).
Fundusze inwestycyjne otwarte (FIO)
Jest to zdecydowanie jedna z najpopularniejszych grup funduszy inwestycyjnych w Polsce. Fundusze typu FIO dedykowane są dla inwestorów detalicznych. Zasady polityki inwestycyjnej, ograniczenia inwestycyjne, realizacja obowiązków informacyjnych, zasady zbywania i umarzania tytułów uczestnictwa powinny mieć w szczególności na uwadze ochronę inwestorów. FIO są funduszami inwestycyjnymi zobowiązanymi prawnie do prowadzenia ostrożniejszej polityki inwestycyjnej, co jednak nie gwarantuje uniknięcia straty przez fundusz.
Specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte (SFIO)
Klasyfikuje się je jako alternatywne fundusze inwestycyjne. Zgodnie z polskim prawem SFIO może działać według jednej z dwóch formuł: jako fundusz, który inwestuje stosując zasady i ograniczenia inwestycyjne określone dla funduszy inwestycyjnych otwartych lub fundusz stosujący ograniczenia funduszu inwestycyjnego zamkniętego.
Fundusze inwestycyjne zamknięte (FIZ)
Fundusze te (powszechnie nazywane FIZ-ami) różnią się od FIO i SFIO strukturą i sposobem działania. Fundusz inwestycyjny zamknięty emituje certyfikaty inwestycyjne, posiadające status papierów wartościowych.
Fundusz funkcjonuje jako publiczny fundusz inwestycyjny zamknięty, jeżeli certyfikaty są oferowane publicznie i są dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym lub wprowadzone do alternatywnego systemu obrotu. Publiczny FIZ może być utworzony wyłącznie na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.
W przypadku, gdy FIZ emituje certyfikaty inwestycyjne, które nie będą oferowane w drodze oferty publicznej, nie będą dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym, ani wprowadzone do alternatywnego systemu obrotu wtedy fundusz występuję jako niebędący publicznym funduszem inwestycyjnym zamkniętym, a do jego utworzenia nie jest wymagane zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego.
Fundusze inwestycyjne mogą również różnić się ze względu na prowadzoną politykę inwestycyjną. Mogą to być np. fundusze akcyjne, fundusze papierów dłużnych, stabilnego czy też zrównoważonego wzrostu. Z każdym z wymienionych typów funduszy wiąże się dla inwestora inne ryzyko inwestycyjne oraz oczekiwana stopa zwrotu z inwestycji. Fundusze akcyjne należą do funduszy o największym ryzyku inwestycyjnym.
Fundusze inwestycyjne czy warto? Jak zacząć inwestować w fundusze inwestycyjne?
Celem inwestowania na rynku finansowym może być m.in. chęć ochrony lub zwiększenia wartości kapitału lub też uzyskiwanie stałego dochodu z inwestycji. Poszczególne cele wiążą się ze zróżnicowaną dywersyfikacją lokat, z rożnym stopniem ryzyka, na jakie narażeni są inwestorzy lub z odmiennym horyzontem inwestycyjnym.
Przed zainwestowaniem w fundusze ważne jest, aby określić, który fundusz inwestycyjny jest odpowiedni dla inwestora, zwłaszcza pod względem osobistych celów inwestycyjnych, możliwości finansowych i akceptowalnego poziomu ryzyka.
Przypominamy zatem o możliwości wypełnienia ankiety inwestycyjnej. Wynik ankiety pozwala inwestorowi dobrać kategorie funduszy, które będą dla niego odpowiednie.
Fundusze inwestycyjne dostępne w Alior Banku
W Alior Banku znajdziesz szeroką gamę TFI, które możesz wybrać do zainwestowania nawet niewielkiej ilości środków, bo minimalna wartość pierwszej wpłaty zaczyna się już od kwoty 50 złotych!
Doradztwo Inwestycyjne
Pamiętaj, aby zawsze kierować się własną strategią inwestycyjną i nie bać się pytać o pomoc specjalistów, którzy doradzą, jak najlepiej zdywersyfikować portfel inwestycyjny. W Alior Banku możesz skorzystać z pomocy naszych ekspertów i co miesiąc otrzymywać rekomendacje inwestycyjne, a sama usługa jest całkowicie bezpłatna!
Edukacja finansowa
Należy pamiętać również, że fundusze inwestycyjne mają zarówno zalety jak i wady a z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy natomiast od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zawsze należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją. Dodatkowo wyniki inwestycyjne funduszu osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.
Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter marketingowo – informacyjny i jest upowszechniany w celu reklamy produktów i usług inwestycyjnych.
Informacji zawartych w niniejszym materiale nie należy traktować jako porady inwestycyjnej, oferty lub rekomendacji zawarcia transakcji. Produkty inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, z możliwością utraty części lub nawet całości zainwestowanego kapitału, a w przypadku inwestycji w instrumenty pochodne strata może przekroczyć wartość wpłaconych środków. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Materiał został przygotowany przez Alior Bank SA - Biuro Maklerskie z siedzibą w Warszawie, adres: ul. Łopuszańska 38D, 02-232 Warszawa, wpisany do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XIV Wydział Gospodarczy pod numerem KRS: 0000305178, o kapitale zakładowym 1 305 539 910 zł w całości opłaconym, posiadający numer statystyczny REGON 141387142 i numer identyfikacji podatkowej (NIP) 107-001-07-31. Biuro Maklerskie jest wydzieloną organizacyjnie jednostką w strukturach Alior Bank S.A.
Nie wiesz czym są fundusze inwestycyjne? Nic straconego, na sam początek poznajmy ich definicje!
Co to jest fundusz inwestycyjny?
Fundusze inwestycyjne to formy zbiorowego inwestowania, które polegają na powierzaniu swoich środków pieniężnych wykwalifikowanej do tego instytucji finansowej. Innymi słowy, fundusz inwestycyjny to wyodrębniona masa majątkowa zarządzana przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych, które lokuje dokonane przez uczestników wpłaty w określone w statucie funduszu inwestycyjnego prawa majątkowe, zgodnie z założonym celem inwestycyjnym.
Fundusze inwestycyjne pozwalają na inwestycje nawet niewielkiego kapitału i otwierają możliwości lokowania środków w różnorodne klasy aktywów oraz uwzględniając różne cele/polityki inwestycyjne.
TFI - co to jest?
Jedynymi podmiotami uprawnionymi do tworzenia funduszy inwestycyjnych są towarzystwa funduszy inwestycyjnych (zwane dalej „TFI”). TFI jako organ funduszu, zarządza nim i reprezentuje go w stosunkach zewnętrznych. TFI podejmuje wszelkie decyzje służące prawidłowemu funkcjonowaniu funduszu inwestycyjnego, w tym decyzje inwestycyjne.
Jakie mamy rodzaje funduszy inwestycyjnych?
Na polskim rynku kapitałowym wyróżniamy trzy podstawowe rodzaje funduszy inwestycyjnych: fundusz inwestycyjny otwarty (FIO), specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty (SFIO) lub fundusz inwestycyjny zamknięty (FIZ).
Fundusze inwestycyjne otwarte (FIO)
Jest to zdecydowanie jedna z najpopularniejszych grup funduszy inwestycyjnych w Polsce. Fundusze typu FIO dedykowane są dla inwestorów detalicznych. Zasady polityki inwestycyjnej, ograniczenia inwestycyjne, realizacja obowiązków informacyjnych, zasady zbywania i umarzania tytułów uczestnictwa powinny mieć w szczególności na uwadze ochronę inwestorów. FIO są funduszami inwestycyjnymi zobowiązanymi prawnie do prowadzenia ostrożniejszej polityki inwestycyjnej, co jednak nie gwarantuje uniknięcia straty przez fundusz.
Specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte (SFIO)
Klasyfikuje się je jako alternatywne fundusze inwestycyjne. Zgodnie z polskim prawem SFIO może działać według jednej z dwóch formuł: jako fundusz, który inwestuje stosując zasady i ograniczenia inwestycyjne określone dla funduszy inwestycyjnych otwartych lub fundusz stosujący ograniczenia funduszu inwestycyjnego zamkniętego.
Fundusze inwestycyjne zamknięte (FIZ)
Fundusze te (powszechnie nazywane FIZ-ami) różnią się od FIO i SFIO strukturą i sposobem działania. Fundusz inwestycyjny zamknięty emituje certyfikaty inwestycyjne, posiadające status papierów wartościowych.
Fundusz funkcjonuje jako publiczny fundusz inwestycyjny zamknięty, jeżeli certyfikaty są oferowane publicznie i są dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym lub wprowadzone do alternatywnego systemu obrotu. Publiczny FIZ może być utworzony wyłącznie na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.
W przypadku, gdy FIZ emituje certyfikaty inwestycyjne, które nie będą oferowane w drodze oferty publicznej, nie będą dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym, ani wprowadzone do alternatywnego systemu obrotu wtedy fundusz występuję jako niebędący publicznym funduszem inwestycyjnym zamkniętym, a do jego utworzenia nie jest wymagane zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego.
Fundusze inwestycyjne mogą również różnić się ze względu na prowadzoną politykę inwestycyjną. Mogą to być np. fundusze akcyjne, fundusze papierów dłużnych, stabilnego czy też zrównoważonego wzrostu. Z każdym z wymienionych typów funduszy wiąże się dla inwestora inne ryzyko inwestycyjne oraz oczekiwana stopa zwrotu z inwestycji. Fundusze akcyjne należą do funduszy o największym ryzyku inwestycyjnym.
Fundusze inwestycyjne czy warto? Jak zacząć inwestować w fundusze inwestycyjne?
Celem inwestowania na rynku finansowym może być m.in. chęć ochrony lub zwiększenia wartości kapitału lub też uzyskiwanie stałego dochodu z inwestycji. Poszczególne cele wiążą się ze zróżnicowaną dywersyfikacją lokat, z rożnym stopniem ryzyka, na jakie narażeni są inwestorzy lub z odmiennym horyzontem inwestycyjnym.
Przed zainwestowaniem w fundusze ważne jest, aby określić, który fundusz inwestycyjny jest odpowiedni dla inwestora, zwłaszcza pod względem osobistych celów inwestycyjnych, możliwości finansowych i akceptowalnego poziomu ryzyka.
Przypominamy zatem o możliwości wypełnienia ankiety inwestycyjnej. Wynik ankiety pozwala inwestorowi dobrać kategorie funduszy, które będą dla niego odpowiednie.
Fundusze inwestycyjne dostępne w Alior Banku
W Alior Banku znajdziesz szeroką gamę TFI, które możesz wybrać do zainwestowania nawet niewielkiej ilości środków, bo minimalna wartość pierwszej wpłaty zaczyna się już od kwoty 50 złotych!
Doradztwo Inwestycyjne
Pamiętaj, aby zawsze kierować się własną strategią inwestycyjną i nie bać się pytać o pomoc specjalistów, którzy doradzą, jak najlepiej zdywersyfikować portfel inwestycyjny. W Alior Banku możesz skorzystać z pomocy naszych ekspertów i co miesiąc otrzymywać rekomendacje inwestycyjne, a sama usługa jest całkowicie bezpłatna!
Edukacja finansowa
Należy pamiętać również, że fundusze inwestycyjne mają zarówno zalety jak i wady a z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy natomiast od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zawsze należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją. Dodatkowo wyniki inwestycyjne funduszu osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.
Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter marketingowo – informacyjny i jest upowszechniany w celu reklamy produktów i usług inwestycyjnych.
Informacji zawartych w niniejszym materiale nie należy traktować jako porady inwestycyjnej, oferty lub rekomendacji zawarcia transakcji. Produkty inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, z możliwością utraty części lub nawet całości zainwestowanego kapitału, a w przypadku inwestycji w instrumenty pochodne strata może przekroczyć wartość wpłaconych środków. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją.
Materiał został przygotowany przez Alior Bank SA - Biuro Maklerskie z siedzibą w Warszawie, adres: ul. Łopuszańska 38D, 02-232 Warszawa, wpisany do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XIV Wydział Gospodarczy pod numerem KRS: 0000305178, o kapitale zakładowym 1 305 539 910 zł w całości opłaconym, posiadający numer statystyczny REGON 141387142 i numer identyfikacji podatkowej (NIP) 107-001-07-31. Biuro Maklerskie jest wydzieloną organizacyjnie jednostką w strukturach Alior Bank S.A.